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“牛”皮吹爆了!千亿级P2P平台遭警方立案侦查

时间: 2021-01-14 02:09:10 | 来源: 证券时报网 | 阅读: 23次

原标题:“牛”皮吹爆了!千亿级P2P平台遭警方立案侦查 小牛在线平台尚有百亿规模未兑付,或将引入AMC放慢资产处置变现

证券时报记者 谢忠翔

规模千亿元级别的P2P平台小牛本钱集团被深圳警方正式立案侦查。

1月13日,深圳南山公安分局发布通报称,小牛本钱集团无限公司(下称“小牛本钱”)涉嫌构成合法吸收大众存款罪,为维护投资人权益,惩治立功,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛本钱(“小牛在线”、“小牛私募”平台)立案侦查。

通报显示,经片面搜集证据,1月13日,深圳南山警方对小牛本钱涉案嫌疑人依法采取刑事强迫办法。

仍有过百亿元未兑付

据小牛本钱官网,该公司成立于2012年,旗下平台包罗小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资和牛鼎丰科技;触及普惠金融、财富办理和投资办理业务。

2013年6月,小牛在线平台上线运营。截至目前,累计成交金额1171.74亿元,累计出借1578.31万笔,累计注册人数608.15万,累计出借人数85.94万。

2020年5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性加入公告》,称自公揭发布之日起,平台将中止发布任何新标及中止计息,并封闭出借人开户、充值、招标等功用;同时,自公揭发布之日起,暂缓兑付,待兑付方案经全体出借人地下投票表决经过当前,依照兑付方案启动兑付任务。

在公告中,小牛本钱解释称,近两年网贷行业运营环境好转,出借人投资风险及平台运营风险增大,疫情极大添加了将来的不确定性,各大网贷平台陆续加入,小牛在线决议加入网贷行业,逐渐结清存量网贷业务。小牛在线承诺,良性加入时期,平台股东及高管“不跑路、不失联、不撤资”。

同年5月11日,深圳警方在官方微博发文称将督导风险处置,要求小牛在线必然严厉依照监管要求、落实清退主体责任,增强与出借人的无效沟通,保证出借人合法权益。同时还提到,平台全体借款人必需依约实行还款义务,以免对本身信誉形成严重影响,或被追查法律甚至刑事责任。

借款数据方面,目前小牛在线官网已无法查询。不外,据证券时报记者2020年5月报道,事先小牛在线平台借款人总数为116.71万,借贷余额为104.20亿。其中,1万至5万的借款金额占比最高,达37.5%;5万至10万的借款金额占比为24.22%;10万以上的借款金额占比为22.96%;1万以下的借款金额占比为15.33%。从数据下去看,5万以上的借款占比近半。

值得留意是,其未偿本金总额不止104.2亿元。依据小牛在线于去年8月7日发布的《监委会投票后果及成立暂时监委会公告》显示,截至2020年8月6日18时,已完成确权的总人数为10.03万人,代表的未归还本金为95.73亿元,占平台未归还本金总额的84.39%,据此推算,事先仍有113.44亿元尚未归还。

小牛在线官网显示,自2020年5月颁布发表“良性”加入以来,该平台已启动十期的兑付任务。7月30日,第一期共兑付5000万元,累计至今共兑付2.38亿元。据此推算,目前该平台尚未兑付的本金总额仍达111.56亿元。

将引入AMC处置资产

自2020年5月小牛在线平台颁布发表清退之后,其兑付任务惹起众多投资者的关怀。证券时报记者从深圳政府在线官网“政民互动”一栏得悉,多位市民向政府部门讯问和反映小牛在线清退存在的成绩。

2020年10月28日,一位自称遭小牛在线拖欠2年未回款的投资者孙先生,向深圳中央金融监管局反映13项成绩,征询小牛在线清退任务停顿。

11月4日,深圳中央金融监管局作出回复,并泄漏将引入专业的资产办理机构(AMC),尝试运用市场化手腕,优先对价值高、无严重处置妨碍的资产停止处置,放慢资产处置变现。

在上述回复中,深圳中央金融监管局还表示,经过与深圳市南山区互联网金融风险专项管理任务指导小组办公室(以下简称“南山专班”)理解核实,南山专班次要展开了以下任务。

首先,对小牛在线平台实践控制人、股东、高管等中心人员停止严厉管控,催促其全力推进清退任务;活期核对平台清退停顿,同时监视平台资金运用状况,确保平台资金平安并用于兑付,防止资金挪用。

别的,有关公安部门打击歹意逃废债行为,宽大老赖。据南山公安通报,已对小牛在线平台7名拒不还款的借款人,以涉嫌诈骗行为立案侦办,并刑事拘留1人。

最初,成立网贷清算小组,专项催促借款人还款。同时,放慢推进网贷信息归入征信零碎进程,完善失信借款人结合惩戒机制。截至目前,小牛在线平台已完成与央行征信的零碎对接,进入环境测试阶段。

实控人控制206家公司

官网信息显示,小牛在线是中国线上智能金融效劳平台,法定代表报酬彭钢,注册本钱1.03亿元,实践控制报酬彭铁。以后,小牛在线平台的运营方为小牛本钱。

从2018年4月开端,小牛在线被曝出局部投资人取现困难,当年多个网贷平台深陷爆雷潮。启信宝显示,小牛在线的裁判文书记载达3113条,少量集中在2018年,其中案由为“官方借贷纠纷”的比例高达36%,不外小牛在线的次要身份为“请求人”。

但小牛在线最终颠簸渡过,在业内看来,从草根出生到做到千亿级规模,“这与幕后关键人物彭铁脱不开关系”。

天眼查显示,小牛本钱办理集团无限公司法定代表人彭钢,在150家公司担任高管,在20家公司担任股东,在32家公司担任法人,大多是小牛系的公司,但他拥有实践控制权的公司只要14家。

更值得关注的是,小牛本钱实控人彭铁,与彭钢系亲属兄弟,这也让小牛本钱蒙上了家族企业颜色。彭铁以小牛本钱办理集团为中心,掩盖了为数众多的资产投资公司,天眼查显示,他掌握着206家公司的实践控制权,在85家公司担任股东,其中直接持有小牛本钱办理集团93.6%股权。

地下材料显示,彭铁1976年出生于湖南邵阳乡村,先后就读于邵阳师范、湖南大学,后又先后在中山大学读研、在北京大学EMBA学习,曾担任过香港上市公司佳兆业金融投资无限公司总裁,曾参与兴办了网贷平台人人聚财,担任风控方面的业务,之后分开并于2012年成立小牛本钱。

新闻标题: “牛”皮吹爆了!千亿级P2P平台遭警方立案侦查
新闻地址: http://feihxt.com/caijing/152772.html
新闻标签:深圳  小牛资本  资产  小牛在线
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